FAQ

Comment les taux d’assurance sont-ils déterminés pour les assurances vie, assurances invalidité et assurances maladies graves?

Les taux d’assurance pour les assurances vie, les assurances invalidité et les assurances maladies graves sont déterminés en fonction de plusieurs facteurs similaires à ceux des autres types d’assurances. Voici comment ces facteurs peuvent influencer les taux d’assurance pour ces produits :

Assurance vie: Les taux d’assurance vie sont souvent basés sur l’âge, la santé et les antécédents médicaux de la personne assurée, ainsi que sur la durée et le montant du contrat. Les personnes plus âgées et en mauvaise santé auront généralement des taux d’assurance plus élevés.

Assurance invalidité: Les taux d’assurance invalidité dépendent de plusieurs facteurs, notamment le métier de la personne assurée, son historique médical, son âge et sa forme physique. Les métiers considérés comme à plus haut risque, tels que les travailleurs de la construction, auront généralement des taux d’assurance plus élevés.

Assurance maladies graves: Les taux d’assurance maladies graves sont souvent déterminés en fonction de l’âge, de la santé et des antécédents médicaux de la personne assurée, ainsi que sur les types de maladies couverts par le contrat. Les personnes plus âgées et en mauvaise santé auront généralement des taux d’assurance plus élevés.

Il est important de noter que ces taux peuvent varier considérablement entre les différentes compagnies d’assurance, et qu’il est donc souvent judicieux de comparer les offres de plusieurs compagnies avant de prendre une décision.

Pouvez-vous nous aider à faire une réclamation d’assurance vie, d’assurance invalidité ou d’assurance maladies graves ?

Absolument! Votre conseiller en sécurité financière pourra s’occuper de cette étape importante.

Comment un conseiller en sécurité financière déniche les meilleures solutions et prix pour des assurances vie, assurances invalidité ou assurances maladies graves ?

Les conseillers en sécurité financière d’Oxygène Assurances utilisent différentes méthodes pour trouver les meilleures solutions et les meilleurs prix pour les assurances vie, les assurances invalidité et les assurances maladies graves.

Voici quelques-unes des stratégies qu’ils peuvent utiliser :

Évaluation des besoins : Le conseiller en sécurité financière évaluera les besoins de son client en matière d’assurance en fonction de leur situation financière et personnelle, telle que leur âge, leur état de santé, leur famille et leur niveau de vie.

Évaluation des différentes options d’assurance : Le conseiller en sécurité financière examinera les différentes options d’assurance disponibles sur le marché, telles que les différentes polices d’assurance vie, d’assurance invalidité et d’assurance maladies graves, et les évaluera en fonction de leur coût et de leur couverture.

Évaluation des fournisseurs d’assurance : Le conseiller en sécurité financière évaluera les différents fournisseurs d’assurance pour déterminer lesquels sont les plus fiables, les plus économiques et les plus adaptés aux besoins de son client.

Trouver le meilleur tarif selon le(s) besoin(s) : Le conseiller en sécurité financière peut utiliser sa connaissance du marché et de la réglementation pour trouver le(s) meilleur(s) tarif(s) pour son client avec les différents fournisseurs d’assurance.

En utilisant ces différentes méthodes, le conseiller en sécurité financière peut aider son client à trouver les meilleures solutions d’assurance et à obtenir les meilleurs prix pour couvrir leurs besoins financiers et personnels. Cependant, il est important de se rappeler que chaque client est unique et que les besoins en matière d’assurance peuvent varier considérablement d’une personne à l’autre. Il est donc important de travailler avec un conseiller en sécurité financière qui comprend les besoins spécifiques de chaque client et peut offrir des solutions adaptées à leur situation.

Qu'est-ce qu'une assurance vie et à quoi sert-elle ?

L’assurance vie est un type de produit d’assurance qui verse une somme d’argent à des bénéficiaires désignés en cas de décès du titulaire de la police d’assurance. Cette somme peut être utilisée pour couvrir les frais funéraires, les dettes restantes et les autres besoins financiers des proches du défunt.

L’assurance vie peut également être utilisée comme une source de revenu supplémentaire pour les retraités ou comme un moyen de planifier la succession pour transmettre un héritage à leurs proches. Certaines polices d’assurance vie peuvent également offrir des options d’investissement, permettant aux titulaires de la police de gagner de l’argent supplémentaire sur leur investissement.

En somme, l’assurance vie peut fournir une source de protection financière pour les proches d’une personne en cas de décès, ainsi que des opportunités d’investissement pour le titulaire de la police. Les conseillers en sécurité financière peuvent aider les clients à choisir la police d’assurance vie la plus adaptée à leurs besoins financiers.

Quels types de produits d'assurance vendez-vous ?

Assurance vie
Assurance vie permanente
Assurance vie temporaire
Assurance invalidité
Assurance maladies graves
Assurance crédit / Assurance dettes

Comment les conseillers en sécurité financière peuvent-ils aider à choisir le bon produit d'assurance ?

Les conseillers en sécurité financière peuvent aider les clients à choisir le bon produit d’assurance en effectuant les étapes suivantes :

Évaluation de la situation financière : Les conseillers commenceront par évaluer la situation financière du client, en examinant ses revenus, ses dépenses, ses dettes et ses objectifs financiers à long terme.
Détermination des besoins en assurance : En fonction de la situation financière du client, les conseillers peuvent déterminer les besoins en assurance du client, tels que la protection de ses proches en cas de décès ou la couverture en cas d’invalidité ou de maladie grave.
Recommandation de produits d’assurance : Les conseillers peuvent ensuite recommander des produits d’assurance qui correspondent aux besoins du client, en prenant en compte les couvertures, les avantages et les coûts associés à chaque produit.
Comparaison de différents produits d’assurance : Les conseillers peuvent comparer différents produits d’assurance pour aider le client à choisir le produit le plus adapté à ses besoins.
Élaboration d’un plan financier : Enfin, les conseillers peuvent aider le client à élaborer un plan financier qui intègre les produits d’assurance sélectionnés, afin de garantir la sécurité financière à long terme.

En travaillant avec un conseiller en sécurité financière, les clients peuvent être assurés que leur choix de produit d’assurance est le plus approprié pour leur situation financière unique. Les conseillers peuvent également fournir un soutien continu pour s’assurer que les produits d’assurance restent adaptés aux besoins changeants du client au fil du temps.

Qu'est-ce qu'une assurance vie et à quoi sert-elle ?

Certaines polices d’assurance vie peuvent également offrir des options d’investissement, permettant aux titulaires de la police de gagner de l’argent supplémentaire sur leur investissement.

À quoi sert une assurance invalidité et comment fonctionne-t-elle ?

Une assurance invalidité est un type d’assurance qui couvre les risques financiers associés à une invalidité permanente ou temporaire. Elle peut être offerte par un employeur ou souscrite par une personne de manière indépendante.

En général, une assurance invalidité fonctionne de la manière suivante :

Détermination du risque : La personne souscrivant l’assurance fournit des informations sur son état de santé, son emploi et ses antécédents médicaux pour déterminer le risque d’invalidité.

Souscription de l’assurance : Si l’assurance est acceptée, la personne paie une prime régulière pour maintenir la couverture en cas d’invalidité.

Déclaration d’invalidité : Si la personne devient invalidée, elle doit déclarer sa condition à l’assureur et fournir des preuves médicales.

Paiement des indemnités : Si la déclaration est approuvée, l’assureur paie une indemnité mensuelle pour couvrir les coûts liés à l’invalidité, tels que les frais médicaux et les dépenses liées à la vie quotidienne.

Il est important de noter que les critères d’invalidité peuvent varier d’un contrat d’assurance à l’autre, et que les montants d’indemnité peuvent également varier en fonction de la gravité de l’invalidité.

En conclusion, une assurance invalidité peut aider les personnes à faire face aux défis financiers liés à une invalidité permanente ou temporaire, en leur fournissant une source de revenus réguliers pour couvrir leurs coûts de vie.

Qu'est-ce qu'une assurance maladies graves et à quoi sert-elle ?

Une assurance maladies graves est un type d’assurance santé qui couvre les frais médicaux pour les maladies graves et les conditions médicales préexistantes. Elle vise à aider les personnes à faire face aux coûts importants associés à un traitement médical prolongé ou à une hospitalisation pour des maladies graves telles que le cancer, les maladies cardiaques, les accidents vasculaires cérébraux (AVC) ou le diabète.

L’assurance maladies graves peut inclure des avantages tels que des paiements directs pour les frais médicaux, des remboursements pour les frais d’hôpital et de soins à domicile, ainsi que des prestations en cas d’invalidité permanente ou de décès. Elle peut être souscrite en tant que police individuelle ou en tant que couverture supplémentaire à une assurance santé existante.

L’objectif de cette assurance est de fournir une protection financière supplémentaire pour les personnes confrontées à des maladies graves ou à des conditions médicales préexistantes, ce qui peut aider à soulager le stress financier associé à ces situations et à se concentrer sur la récupération. Cependant, il est important de noter que chaque police d’assurance maladies graves peut varier en termes de couverture, de coûts et de conditions, il est donc important de bien comprendre les termes et les conditions de la police avant de s’engager.

Comment les taux d'assurance sont-ils déterminés pour les assurances vie, assurances invalidité et assurances maladies graves?

Comment souscrire à un produit d'assurance vie, assurance invalidité et assurance maladies graves?

Pour souscrire à un produit d’assurance vie, d’assurance invalidité ou d’assurance maladies graves, voici les étapes générales à suivre :

Évaluer vos besoins: Il est important de comprendre les différences entre les différents produits d’assurance et de déterminer quel produit répond le mieux à vos besoins.
Rechercher les options disponibles: Il est judicieux de comparer les offres de différentes compagnies d’assurance pour trouver celle qui vous convient le mieux. Vous pouvez utiliser des comparateurs d’assurance en ligne pour vous aider à trouver les options qui conviennent le mieux à vos besoins ou encore mieux, utiliser nos services afin que nous puissions vous faire les comparatifs et vous guider et vous conseiller dans vos choix. Il est important de savoir que parfois, une assurance qui coûte un peu plus cher aura plus de bénéfices à long terme qu’une assurance qui coûte quelques dollars en moins.

Obtenir une soumission: Une fois que nous aurons trouvé les compagnies d’assurance répondant à vos besoins, nous obtiendrons une soumission en fournissant des informations sur votre profil, votre historique médical et les couvertures que vous souhaitez.
Discutez avec un conseiller en sécurité financière afin que celui-ci vous aide à comprendre les différentes options disponibles et à trouver le produit qui vous convient le mieux.

Examiner les conditions: Il est important de prendre le temps de lire attentivement les conditions et les clauses de votre contrat pour vous assurer que vous comprenez les couvertures et les exclusions. Nous vous guiderons dans cette étape.
Souscrire à une police: Une fois que vous avez choisi un produit d’assurance et examiné les conditions, vous pourrez souscrire à une police en signant le contrat de police d’assurance et en payant les premières primes.

Que se passe-t-il si je ne peux plus payer les primes d'assurance vie, d’assurance invalidité ou assurance maladies graves ?

Si vous ne pouvez plus payer les primes d’assurance vie, d’assurance invalidité ou d’assurance maladies graves, cela dépendra des conditions spécifiques de votre contrat.

Voici ce qui peut se produire dans certaines situations :

Assurance vie: Si vous ne pouvez plus payer les primes d’assurance vie, vous avez généralement la possibilité de suspendre les paiements pour une période déterminée, ou de réduire le montant de la couverture. Si vous ne pouvez pas payer les primes pendant une période prolongée, votre police peut être annulée et vous ne serez plus couvert.

Assurance invalidité: Si vous ne pouvez plus payer les primes d’assurance invalidité, vous avez généralement la possibilité de suspendre les paiements pour une période déterminée, ou de réduire le montant de la couverture. Si vous ne pouvez pas payer les primes pendant une période prolongée, votre police peut être annulée et vous ne serez plus couvert.

Assurance maladies graves: Si vous ne pouvez plus payer les primes d’assurance maladies graves, vous avez généralement la possibilité de suspendre les paiements pour une période déterminée, ou de réduire le montant de la couverture. Si vous ne pouvez pas payer les primes pendant une période prolongée, votre police peut être annulée et vous ne serez plus couvert.

Il est important de noter que les conditions peuvent varier considérablement entre les différentes compagnies d’assurance, et il est donc important de consulter les conditions de votre contrat pour savoir quoi faire si vous ne pouvez plus payer les primes. Il est également possible de discuter avec votre conseiller en sécurité financière qui pourra contacter un représentant de la compagnie d’assurance pour obtenir des conseils sur ce que vous pouvez faire dans cette situation.

Comment faire une réclamation d'assurance vie, d’assurance invalidité ou d’assurance maladies graves ?

Voici les étapes générales à suivre pour faire une réclamation d’assurance vie, d’assurance invalidité ou d’assurance maladies graves :

Rassembler les informations nécessaires: Il est important de rassembler toutes les informations nécessaires pour votre réclamation, telles que votre numéro de police d’assurance, les détails sur la couverture que vous avez souscrite, les informations sur l’incident ou la maladie pour laquelle vous faites la réclamation, etc. Votre conseiller en sécurité financière pourra s’occuper de cette étape importante.

Contacter la compagnie d’assurance: Vous pouvez généralement faire une réclamation en appelant la compagnie d’assurance ou en remplissant un formulaire en ligne sur leur site web. Il est important de faire la réclamation dès que possible pour minimiser les délais de traitement. Votre conseiller en sécurité financière pourra s’occuper de cette étape importante.

Fournir les informations et les documents requis: La compagnie d’assurance peut vous demander de fournir des informations et des documents supplémentaires pour traiter votre réclamation, tels que des rapports médicaux, des formulaires d’assurance, des déclarations de témoins, etc. Il est important de fournir les informations demandées le plus rapidement possible pour minimiser les délais de traitement. Votre conseiller en sécurité financière pourra vous épauler dans cette étape.

Attente de la décision: La compagnie d’assurance traitera votre réclamation et prendra une décision sur le montant de l’indemnisation que vous recevrez. Ce processus peut prendre plusieurs semaines ou plusieurs mois, selon la complexité de votre réclamation.

Votre conseiller en sécurité financière pourra faire des suivis avec la compagnie d’assurance si nécessaire.

Si vous avez des questions ou des préoccupations concernant le traitement de votre réclamation, il est important de contacter votre conseiller en sécurité financière qui contactera la compagnie d’assurance pour obtenir des informations actualisées sur l’avancement de votre réclamation. Il lui sera également possible de discuter avec un représentant de la compagnie d’assurance pour obtenir des conseils sur la façon de faire une réclamation efficace.

Comment les conseillers en sécurité financière peuvent-ils aider à gérer les finances personnelles ?

Les conseillers en sécurité financière peuvent aider les gens à gérer leurs finances personnelles de plusieurs manières :

Planification financière : Les conseillers en sécurité financière peuvent aider les clients à élaborer un plan financier personnalisé en fonction de leurs objectifs financiers, de leur situation actuelle et de leurs prévisions futuristes. Ils peuvent également fournir des conseils sur la façon d’épargner, de rembourser les dettes, d’investir et de planifier la retraite.
Analyse de la situation financière : Les conseillers en sécurité financière peuvent aider les clients à évaluer leur situation financière actuelle en examinant leur situation de dette, de budget et de liquidité, et en les aidant à identifier les opportunités d’amélioration.
Élaboration d’un budget : Les conseillers en sécurité financière peuvent aider les clients à élaborer un budget viable et réaliste en fonction de leurs revenus et de leurs dépenses. Ils peuvent également fournir des conseils sur la façon de réduire les dépenses et de maximiser les économies.
Éducation financière : Les conseillers en sécurité financière peuvent fournir des conseils éducatifs aux clients sur des sujets tels que les investissements, la protection financière, la planification de la retraite, les assurances, etc.
Suivi et ajustement : Les conseillers en sécurité financière peuvent suivre les progrès des clients et les aider à ajuster leur plan financier en fonction de leurs objectifs évolutifs et des changements dans leur situation financière.

En résumé, les conseillers en sécurité financière peuvent aider les gens à prendre des décisions financières éclairées, à gérer leurs finances de manière efficace, à atteindre leurs objectifs financiers et à éviter les erreurs financières coûteuses.

Combien coûtent les services d’un conseiller en sécurité financière?

Les services de nos conseillers en sécurité financière sont sans frais car ils sont payés par commission pour les produits financiers qu’ils vendent, tels que les fonds communs de placement, les actions et les produits d’assurance. En résumé, nous sommes rémunérés par les assureurs. Les rémunérations sont similaires d’une compagnie d’assurance à l’autre, donc nous ne sommes pas avantagés à vendre un produit plutôt qu’un autre.

Avec quelles compagnies d’assurance faites-vous affaire?

Nous avons accès à l’ensemble des compagnies d’assurance canadiennes et nous magasinons pour vous les meilleures offres selon vos besoins et conditions :

Canada Vie
Empire Vie
RBC Assurances
Beneva
UV Mutuelle
Assomption Vie
Équitable du Canada
BMO Assurances
Industrielle Alliance
Humania Assurances
La Croix Bleue
Ivari
Plan protection Canada
Financière Sun Life
Financière Foresters
Manuvie
Assurance vie Spécialité Vie

5 bonnes raisons de faire affaire avec un conseillers en sécurité financière pour une assurance vie, assurance invalidité et assurance maladies graves

Voici cinq bonnes raisons de faire affaire avec un conseiller en sécurité financière pour une assurance vie, une assurance invalidité et une assurance maladies graves :

Connaissance de l’industrie : Les conseillers en sécurité financière ont une connaissance approfondie de l’industrie de l’assurance et peuvent vous aider à comprendre les différentes options disponibles et les aspects techniques de chaque police d’assurance.
Évaluation de vos besoins : Les conseillers en sécurité financière peuvent évaluer vos besoins en matière d’assurance en fonction de votre situation personnelle et financière, ce qui vous aide à déterminer les couvertures dont vous avez réellement besoin.
Options plus vastes : Les conseillers en sécurité financière peuvent vous présenter des options d’assurance que vous ne trouveriez pas autrement, ce qui peut vous offrir une couverture plus complète à un coût raisonnable.
Rechercher le meilleur produit : Les conseillers en sécurité financière font la recherche des meilleurs produits d’assurance selon vos besoins, votre budget et vos conditions avec les différents fournisseurs d’assurance pour vous obtenir les meilleures solutions possibles.
Suivi de vos besoins : Les conseillers en sécurité financière vous aideront à surveiller votre situation financière et personnelle pour vous assurer que votre couverture d’assurance reste adaptée à vos besoins au fil du temps.

En travaillant avec un conseiller en sécurité financière, vous pouvez bénéficier d’un conseil impartial et personnalisé pour choisir les meilleures options d’assurance vie, d’assurance invalidité et d’assurance maladies graves pour répondre à vos besoins.

Qui devrait faire affaire avec un conseiller en sécurité financière?

Tout le monde peut profiter des services d’un conseiller :

Que vous soyez en début de carrière ou près de la retraite.
Que vous soyez un néophyte de la finance ou un érudit.
Que vous ayez une toute petite somme à épargner ou plus de moyens.

Le conseiller est là pour vous amener à atteindre vos objectifs financiers et vos plans de retraite. Tout le monde a des objectifs financiers, même s’il n’en est pas encore conscient.

Il y a autant d’objectifs qu’il y a de personnes. Et tous les objectifs sont valables :

bâtir une maison;
agrandir la famille;
partir en voyage;
soutenir vos enfants durant leurs études;
vous gâter à la retraite.

Il y a plusieurs raisons pour lesquelles les gens devraient faire affaire avec un conseiller en sécurité financière, notamment :

Ceux qui cherchent à élaborer une stratégie financière globale : Les conseillers en sécurité financière peuvent aider les gens à élaborer une stratégie financière globale en prenant en compte leurs objectifs financiers, leur situation personnelle et financière et leur profil de risque.
Ceux qui cherchent une aide pour prendre des décisions financières complexes : Les conseillers en sécurité financière peuvent aider les gens à comprendre les différentes options d’investissement, d’épargne et d’assurance disponibles, et à prendre des décisions éclairées.
Ceux qui cherchent à optimiser leur couverture d’assurance : Les conseillers en sécurité financière peuvent aider les gens à comprendre les différentes options de couverture d’assurance, y compris les assurances vie, les assurances invalidité et les assurances maladies graves, et à s’assurer qu’ils ont la bonne couverture pour répondre à leurs besoins.
Ceux qui ont des objectifs de retraite : Les conseillers en sécurité financière peuvent aider les gens à planifier et à mettre en œuvre une stratégie de retraite efficace en fonction de leurs objectifs financiers et de leur situation personnelle.
Ceux qui cherchent à gérer des finances personnelles plus efficacement : Les conseillers en sécurité financière peuvent aider les gens à mieux gérer leur budget, leur épargne et leurs investissements pour atteindre leurs objectifs financiers à long terme.

En somme, presque tout le monde peut bénéficier de l’aide d’un conseiller en sécurité financière, en particulier ceux qui cherchent à élaborer une stratégie financière globale, à prendre des décisions financières complexes ou à optimiser leur couverture d’assurance

Que veut dire valeur de rachat assurance vie?

La valeur de rachat d’une assurance vie est le montant d’argent que vous pouvez obtenir si vous décidez de mettre fin à votre contrat d’assurance vie avant son échéance. Cette valeur dépend de plusieurs facteurs, tels que la durée de votre contrat, le type de fonds sur lesquels vous avez investi, les taux d’intérêt actuels et les frais associés à votre contrat.

Dans le cas d’un contrat d’assurance vie, la valeur de rachat est généralement garantie, ce qui signifie que vous récupérez votre capital investi, plus les intérêts accumulés. Dans le cas de contrats d’assurance vie plus complexes, tels que les contrats en unités de compte, la valeur de rachat peut fluctuer en fonction de la performance des fonds sur lesquels vous avez investi.

Il est important de noter que la valeur de rachat peut être inférieure à votre capital investi si vous mettez fin à votre contrat avant son échéance. C’est pourquoi il est important de consulter un conseiller en sécurité financière pour vous aider à comprendre les différentes options disponibles et à prendre une décision éclairée.

En ce qui concerne la valeur de rachat d’un contrat d’assurance vie au Canada, elle dépend également du contrat que vous avez souscrit. Les contrats d’assurance vie peuvent être garantis, avec une valeur de rachat minimale garantie, ou non garantis, avec une valeur de rachat qui dépend de la performance des fonds sur lesquels vous avez investi. Il est important de lire attentivement votre contrat d’assurance vie pour comprendre les modalités de valeur de rachat.

En général, les contrats d’assurance vie au Canada sont soumis à des réglementations strictes en matière de transparence et d’indépendance de la part des compagnies d’assurance. Les citoyens canadiens peuvent également faire appel à un conseiller en sécurité financière pour les aider à comprendre les différentes options disponibles et à choisir la meilleure assurance vie pour leur situation personnelle. Les conseillers en sécurité financière peuvent aider les clients à évaluer les différences entre les différents types de contrats, y compris les coûts et les avantages associés, afin d’aider à prendre une décision éclairée.

Est-ce une bonne idée de prendre une assurance vie sur la vie de vos parents ?

L’assurance vie sur la vie d’autrui peut être une bonne stratégie financière pour certains, mais cela dépend de plusieurs facteurs tels que les besoins financiers personnels et la situation financière de la personne qui sera la titulaire du contrat. Il est important d’analyser les avantages potentiels ainsi que les coûts associés à ce type de contrat.

En fin de compte, il est conseillé de consulter un conseiller en sécurité financière pour évaluer votre situation personnelle et vous aider à déterminer si l’assurance vie sur la vie d’autrui est la bonne stratégie financière pour vous. Le conseiller peut évaluer votre situation financière, vos objectifs à long terme et vos besoins pour vous aider à prendre une décision éclairée.

À quoi sert un conseiller en sécurité financière?

Trop de gens pensent à tort qu’ils doivent avoir 100 000$ d’actifs pour pouvoir rencontrer un conseiller en sécurité financière.

D’après la Chambre de la sécurité financière, seulement 54 % des Québécois font affaire avec un conseiller en sécurité financière.

Et selon l’Institut des fonds d’investissement du Canada (IFC), «les ménages qui ont choisi et retenu les services d’un conseiller en sécurité financière ont accumulé 290 % plus d’actifs en moyenne sur 15 ans que les ménages qui n’ont pas de conseillers.»

Tout le monde gagnerait à faire appel à un conseiller. C’est ce que révèle cette étude (en anglais) du centre de recherche québécois CIRANO. On y souligne qu’au bout de 4 ans les Canadiens avec un conseiller en sécurité financière ont accumulé 69 % plus d’actifs que ceux qui avaient investi de façon autonome. Et ce chiffre grimpe à 290 % après 15 ans.

Pourquoi est-ce important de faire appel à un conseiller en sécurité financière?

Un entraîneur privé vous aide à prendre soin de votre corps. De la même façon, un conseiller en sécurité financière vous aide à prendre soin de vos finances. Tel un coach, le conseiller prend des mesures et quantifie vos résultats. Son but? Vous aider à atteindre vos objectifs.

Votre conseiller vous aide à faire des choix éclairés en tenant compte de votre réalité. Il tente de comprendre qui vous êtes, où vous en êtes dans votre vie et où vous voulez aller.

Ensemble, vous :

établissez votre profil financier;
fixer des objectifs réalistes;
élaborez un plan pour atteindre vos objectifs;
mettez le plan en action.

Au fur et à mesure que votre vie change, vos besoins évoluent. Votre conseiller peut vous aider à adapter vos objectifs aux changements que vous vivez (arrivée d’un enfant, achat d’une maison, changement de carrière, etc.). De là l’importance d’avoir un conseiller pour être mieux encadré.